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財務分很多專業範疇，如企業、金融服務業，或投資，各專業的要求都不同。如金融服務業需要良好的溝通能力﹔企業除溝通能力外，分析力及專業知識也很重要。
「財務策劃的概念在這5至10年間來得比較快，真正為香港市場大規模接受是911事件後。以往港人的投資狀況很簡單，投資股票、房產已可增值。但金融風暴後，就不可再作單一投資。」Alan指，911以後，人們理解到投資增值賺錢不是必然事，投資講求基本技巧。 財策是根據客戶的生命周期來作安排﹕ 1. 青年，剛大學畢業，資金不多，但有很多夢想。如何以有限的收入來實現夢想，而又不用負債、如何低成本借貸及量入而出，為這時財策的基本工作。 2. 中年，成家立室時，如何為家庭做一個保障安排。 3. 老年，作退休生活的安排，如何將財富延續給下一代。
財策師要Update 幾年來香港環境使然，人們對子女教育、遺產管理的需求較多。其實，財策師的工作繁多，包括﹕財務策劃、投資管理、保險、退休計畫及僱員福利、稅務計畫及財務策劃。故財策師的知識要與日俱增、更新，不然易被市場淘汰。 香港作為國際金融中心，就算不作外商進軍中國市場的踏腳石，仍然潛力十足。因此Alan認為，眾多國際金融機構都瞄準?香港市場，並不時推出新產品，所以財策師需與市場保持聯繫，確保得到最新的資訊。
進修有道
在香港一般有兩條主線﹕一為先有學歷(考取專業資格)，再投身財策﹔二為先入行，由基層工作做起，先接觸及了解客人，再考取專業學歷。Alan建議，大學畢業生應趁學習能力還高時，以半工讀形式考取專業資格。 對初入行者來說，最大困難是沒有客源。若取得專業資格又有1,2年工作經驗，機構大都會讓新丁接客。 Alan提醒，初入行者盡可能加入一些規模較大、背景較強的金融機構，它們能作出培訓及技術支援，亦能提供「客路」。
若有志於財務工作，先了解是否對投資範疇有興趣。因為Financial Engineering課程修讀金融業的衍生工具。若想多接觸人，就可從事財務策劃工作。至於Financial Engineering與財策很不同，需要計算，故數學根底要很好。數學好可當Chartered Financial Analyst (CFA)﹔有興趣接觸不同人，就可當CFP。 財務策劃在香港是新興行業，一般人以前通常叫理財顧問。其實，這是個統稱，理財顧問多專注投資範疇，不同財務策劃所行的全盤策劃概念。財策師不只做投資，諸如風險管理、保險、稅務，以至遺產安排等也要處理，故投資只是其中一環。
財策重分析力，對數字也要有少許的敏感度，但程度不需太深。不過，要有會計的知識及懂簡單的統計。若想當CFP，要完成認可及註冊課程。本地大學有開辦相關課程，包括財策基礎、保險、投資、稅務、僱員福利、遺產安排。到最後為進階課，綜合先前的科目。全課程最快可以在1年至年半內完成。學員要通過校內試，獲頒文憑後，才可以參加IFPHK的CFP認證試。該試每年舉行兩次。
若想當CFP，要完成認可及註冊課程。本地大學有開辦相關課程，包括財策基礎、保險、投資、稅務、僱員福利、遺產安排。到最後為進階課，綜合先前的科目。全課程最快可以在1年至年半內完成。學員要通過校內試，獲頒文憑後，才可以參加IFPHK的CFP認證試。該試每年舉行兩次。

香港個人理財巿場的潛力頗大，現時擁有1百萬流動資產的人超過20萬；加上強積金的推行，香港人的理財觀念也開始建立。以往投資、保險、稅務、退休等財務事宜，往往要由不同的專家或代理人代勞，現時則可讓一個理財顧問替他們作全盤計劃，因此財務策劃的發展前景可說相當樂觀。